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浅谈区块链与大宗商品交易的结合

字号+ 作者:交易中国 来源:未知 2019-08-10 我要评论

大宗商品交易现存两类主要的信任障碍: 1、交易环节不够透明 一方面由于商业保密需要,贸易链上的环节并不透明。银行只能看到贸易的上家和下家,只是其中的一个小段,并不

大宗商品交易现存两类主要的信任障碍:
 

1、交易环节不够透明
 

一方面由于商业保密需要,贸易链上的环节并不透明。银行只能看到贸易的上家和下家,只是其中的一个小段,并不能看到全貌,如果被别有用心者利用,将同一批货物用不同的公司之间签订合同,去不同的银行进行贸易融资,而银行之间也没有互通的验证网络,只要物流或仓储信息真实,银行往往不能识别其中的隐藏风险。

2、仓储物流环节信息不够准确

基于国际惯例,物流和仓储环节信息不足,难以准确认定贸易真实性。船运贸易周期偏长,通常用于融资的单据——提单复印件易于伪造,也往往没有背书信息,为欺诈者提供了可乘之机。而仓储公司如果因为利益驱动和贸易公司合谋出具正本仓单,在银行见证下完成背书流程,也可能在半天之后即销毁,令银行防不胜防。

 

而区块链的出现,正好解决这大宗行业之痛。区块链技术是当下炙手可热的新兴技术之一,是一种分布式账本,也是一种加密底层技术,是一种去中心化和去信任化的通过全体成员共同维护建立一个可靠的数据库的技术解决方案。区块链技术具有不可篡改、去中心化、匿名性、公开透明、自治性的特点,因此被金融业、商业和政府所追捧。区块链技术于近年来被各大国际银行、科技公司和初创企业所重视,研究出若干应用案例。大宗商品贸易行业的“去伪存真”之痛,虚假贸易、内幕交易、商业欺诈、设立平台对赌、提单仓单重复质押、篡改数据等等不规范的交易行为,本来难以化解,但随着区块链技术的兴起,这些沉疴顽疾可以被去除。
 

首先,登记在区块链上的所有信息对全网成员实时公开,包括各级监管机构,从根本上解决交易数据不透明的问题。

 第二,由于区块链的数据透明性,只要是登记在区块链上的仓单,其是否己经有抵押,对所有成员都是一目了然,并且可以通过计算机代码(即智能合约)的形式将抵押的仓单冻结于区块链系统中,而不再具备流通的条件。对于货不对单的问题,由于仓单集中登记于区块链上,仓储货物的数量和种类须实时与区块链上的汇总信息相符,监管者可以随时对仓库做突击检查,而无需事先从交易所或第三方登记机构汇总仓单信息区块链技术有助于现实对交易的实时监管,极大地提高监管效率效率,提升监管灵活度。

第三,区块链是一个自治系统,可以不断完善贸易中的各环节和流程,并保持其真实有效,为第三方监管机构提供了便利。

 第四,利用区块链可以建立程序化的智能合约,将传统合约的条款通过编程语言事先植入其中,便可以通过条件触发自动执行,执行过程人为不能干扰。在贸易流程当中,一旦合同签署等条件齐备,银行自动发出信用证信息,待到价格信息触发,则自动进行银行议付和承兑,到了付款日则自动扣款和划转款项,杜绝了恶意违约和中断合同执行。这样一来,合同执行必将简洁和高效,减少了时间成本和潜在风险。

第五、利用区块链技术建立登记结算体系,这适用于交易所清算结算体系。由于区块链的高度安全特性和数据永久保存特性,它非常适合用来做登记确权;如果交易也在区块链上发生,那么交易和清算就是同步完成,实现实时清算,由此彻底消除了由于延时清算造成的交易对手方风险。实时清算的特点,也是当今国内外交易所尝试区块链交易系统的主要原因之一。

 

区块链作为新兴技术,仍处于摸索和研究当中,仍有很多自身的不足之处,从2009年诞生至今才10年的时问。但随着科技的不断进步,必将不断完善自身,为大宗行业的商业环境带来巨大变化。

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